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第二十一条 (关联交易)商业银行理财产品投资于本行或托管机构,其主要股东、控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人,其控股或者参股的机构或者与其有重大利害关系的公司发行或者承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合理财产品的投资目标、投资策略和投资者利益优先原则,按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并向投资者充分披露信息。

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第六十八条 (现场检查)银行业监督管理机构应当定期对商业银行理财业务进行现场检查。第六十九条 (监管评估)银行业监督管理机构应当基于非现场监管和现场检查情况,定期对商业银行理财业务进行评估,并将其作为监管评级的重要依据。第七十条 (整改要求)商业银行违反本办法规定从事理财业务活动的,应当根据国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提出的整改要求,在规定的时限内向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交整改方案并采取整改措施。

8月14日,红星新闻记者查阅了中国民办教育协会官网于2019年7月16日发布的《中国民办教育协会章程修订案(审议稿)》,第十二条规定细则为,会员如有违反法律法规和本章程的行为,经理事会或者常务理事会表决通过,给予下列处分:(一)通报批评;(二)暂停行使会员权利;(三)除名。

《办法》与“资管新规”充分衔接,共同构成银行开展理财业务需要遵循的监管要求。《办法》共六章85条,分别为总则、分类管理、业务规则与风险管理、监督管理、法律责任、附则,以及1个附件《商业银行理财产品销售管理要求》。《办法》与“资管新规”保持一致,主要对商业银行理财业务提出了以下监管要求:

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