
英镑兑美元基本面目前,英国的新首相约翰逊将赴欧洲讨论新的脱欧协议,这可能会给英镑带来短线上的利好。但是,为期三年的脱欧谈判都没有达成共识,现在想要在这么短的时间内完成新的协议,可能性不高。当然,这还得继续观察欧盟的态度,如果欧盟的态度有所缓和,可能英镑就还有继续反弹的机会。如果脱欧进程继续往无协议脱欧发展,那英镑继续维持弱势向下就成为了大概率事件。
今日需要关注的数据有,法国第二季度GDP年率终值、德国8月季调后失业率、欧元区8月经济景气指数、欧元区8月消费者信心指数终值、德国8月CPI年率初值、美国第二季度实际GDP年化季率修正值、美国7月批发库存月率初值、美国第二季度核心PCE物价指数年化季率修正值、美国截至8月2日当周4初请失业金人数和美国7月季调后成屋签约销售指数月率。
有机构人士认为,目前,基建板块市盈率在10倍左右,市净率在1.1倍左右。从基本面的角度看,基建投资对于稳增长的重要性有所提升,基建行业上市公司今年上半年的业绩总体仍有望实现稳健增长。在资金面叠加宏观逻辑改善的双重刺激下,基建板块个股有望迎来一轮修复性行情。考虑到基建板块波动性较大,且个股业绩会出现一定分化,后市仍需要谨慎筛选相关标的。
之所以有人建议给力收购新飞,主要还是因为新飞作为老品牌,还是有一定存在价值的。有市场分析人士推测,董明珠不愿意收购新飞,可能的原因是格力已经有了晶弘。董明珠本就多次亲身代言晶弘冰箱,只是格力与晶弘的关系,一般人也搞不清楚。还有一个原因就是,现阶段,格力的重心还在于空调,格力现在的精力在于研发自己的芯片,因此也不愿意收购新飞。
贷款信用保险前景如何保险业一直存在分歧,一些人会提及2008年美国次贷危机中的AIG(因卖出过多的低品质CDS而破产重组)。因此,为什么成立中国版专职于贷款信用保险的保险公司不会失败?笔者认为,一是该公司在充分享受中央银行征信系统的基础上,必须建立自己的信用评估体系;当年AIG之所以最终失败,主因之一是完全借助于国际三大评级公司,轻信于其基于复杂资产和多重嵌套的AAA评级。国内大型保险资产管理公司经过10年发展,已经形成了具有较强竞争力的内设信用评估队伍。按照一定模式,完全可以独立完成贷款的信用评级任务。
现在证监体系通道业务还有20万亿的规模,这样一刀切下去,跟原有的方针是背离的。第二条,基金、券商管理的所有产品,非标债权投资不超过35%这条一看就是参考银行理财的要求。2013年理财8号文就规定了非标的比例限制,这次资管新规又对这个规定,进行了重申。