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此外，银保监会指出，若银行有意针对低收入人群开展信用卡业务，发展高风险用户，也属于侵害消费者权益。如过度向没有还款能力的在校大学生营销信用卡，额度管控不审慎；为资信状况不佳或已有多头授信的客户发放高额额度；过度营销分期业务。在整治时间安排上，2019年10月—11月，各银保监局组织辖内各银行保险机构按照整治工作要点认真开展对照自查，在自查基础上积极完成整改。各银行保险机构应于11月30日前完成自查整改工作并书面报告辖区银保监局。2019年10月-12月，各银保监局根据辖区情况，针对重点机构和重点业务，适时开展监管抽查。各银保监局应于2019年12月15日前，向银保监会消保局报送侵害消费者权益乱象整治工作报告，报告内容应包括组织实施、机构自查情况、监管抽查情况、行政处罚情况和工作建议等内容，并填报相关表格。

相比于 2014 年推出的初始版，Google Glass EE2 在性能、功能和成本三方面做了改进。同时，眼镜的设计也因更专业和耐用的使用需求有一些变化，比如镜框部分可采用史密斯光学（Smith Optics）提供的全包框架，这样能避免眼镜在不慎摔落时对镜片造成损害。

笔者认为，这些规定为投资者行权建立了完备的司法保障、诉讼保障，可以说颇具可执行性。同时，这些制度保障叠加近20个针对发行人、中介机构设定的“应当承担民事赔偿责任”的场景描述后，对于心存侥幸的上市公司、中介机构进行了非常充分的警示。第三，新证券法通过重视投资者作为资本市场主体的制度安排，增强了投资者信心，从而为市场流动性良性增加“埋下伏笔”。

4．理赔附加限制条件，如机动车辆保险理赔时指定修理厂及相关产品等。5．拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务。6．小额理赔未按照《保险小额理赔服务指引（试行）》（保监消保〔2015〕201号）规定执行。（四）互联网保险方面1．互联网保险销售对保险产品关键信息说明不充分、不明确，如宣传销售时，为吸引消费者购买，故意使用误导性词语组合，混淆和模糊保险责任，导致消费者不能正确理解产品功能和特点，购买不符合自身保障需求的产品；互联网业务中重要信息披露、风险提示、客户告知不够标准、清晰，如销售页面所载条款或保险责任不全，重要内容未采取字体、颜色等特别提示，易使消费者忽视产品重要信息；将投保过程嵌入其他诸如网络借款等业务流程，而对保额、保费、保险责任、保险产品的承保机构等投保信息告知不足，导致消费者对投保不知情。

4．线上理赔管理不到位，消费者线上申请保险理赔后无人回复且等待时间长，线上线下理赔服务衔接不到位。5．通过第三方网络平台销售保险，发生争议纠纷时，销售平台和保险公司相互推诿、处理时效冗长。6．保险公司和保险中介机构未完整保存互联网保险销售过程中投保人投保信息、操作轨迹、操作时间，以及保险公司接收投保申请时间等内容。

2．有意针对低收入人群开展信用卡业务，发展高风险用户。如过度向没有还款能力的在校大学生营销信用卡，额度管控不审慎；为资信状况不佳或已有多头授信的客户发放高额额度；过度营销分期业务。（三）产品销售方面1．未对消费者进行适当性测试而销售产品；代客操作风险评估或不当引导消费者提高风评等级，以达到推销高风险理财产品目的；销售的产品风险等级与客户的风险承受能力不匹配，将私募产品销售给非合格投资者，如将信托等私募产品分拆，销售给非合格投资者。